标题: 吞噬世界：加密货币和世界的真实联系-转载 [打印本页] 作者: xialiu888 时间: 2025-3-4 20:02 标题: 吞噬世界：加密货币和世界的真实联系-转载 随着 David Sacks 力推，白宫加密会议箭在弦上。 $ ~9 n7 y% a8 z8 R% Q$ Q7 v7 Z {8 I5 ]4 E( \
但东大的加密行业并不开心，认为特朗普纯粹把币圈当提款机，会持续性吸走内部流动性，导致价格的进一步下跌，在此背景下，喊出加密行业独美，表面排斥外部用户，实则呼吁远离ZZ漩涡的声音此起彼伏。6 T3 p% o2 j$ t
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毫无疑问，加密货币已经是真实世界的一部分；, \" [: L$ t; a
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无法回避，区块链经济回报和纯粹性已经下降。2 E0 ]. d# X% w
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从加密货币的现状来看，PVP 是绝对的不归路，而类似 2021 周期的 DeFi、NFT 等创新又无从寻觅，如果你不参与 PVP，特朗普和 ETF 会抽水，Pump Fun 和 Four Meme 也会拿走你手里的 USDT，那干脆一起 PVP，好像也能快乐一时。 7 b+ A" v) S- t1 s: ]) E; l( M ' W# k) x" N0 x! V当然，我说的是加密领域。 - L2 r! w- C, E; F7 D ! [; h, s5 w" T6 c针对此事，西方大儒通过国富论和囚徒困境早有记载： 6 A5 v2 h* j3 y# @0 H- z$ Z3 q3 Q! j' `0 m
从个人自利动机出发，双方的路径分别为：8 U! Q# C; f' R4 O# X
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翻译一下，现在所有的问题就是加密行业没有产生和留存价值的产物，导致最终都变成 U 本位，没有人愿意持有各类加密货币。 + p- i- E! v; o `: J& s ; T0 F: }. s5 t/ q实际上，特朗普针对加密货币的 FOMO 和 FUD 都是一次情绪出清，从 $TRUMP 到元宇宙和 NFT，这明显超出了特朗普个人的操盘能力，否则一边和泽连斯基对线，一边布局加密事业过于抽象。 , @8 }8 \4 M& s/ f4 A! p/ K) |" k y# r5 b
唯一的问题是牵线搭桥的 KOL Agency 是谁，他们取代了 K 街说客，证明加密行业的游说力量已经可以比肩传统军工复合体。/ G m" t3 h- _/ \0 \
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Nothing is real； Bitcoin is value． # T4 `" q/ j) B+ A* @' W+ W6 p1 U6 B( t; F5 Q O1 v1 @
行业的关键时刻，回溯比特币的历程，就会发现比特币并非是排他性的私有产物，而是送给全人类的礼物，正是因为极端的包容性，才最终从洗钱工具、极客群体的玩具，演变成全球竞相配置的价值同义词。 9 }6 m; }6 g! t! D c) H0 u [, W+ y! E* X
如果相信时间的复利，那就会获得人生的回报。 / \1 c2 m# x/ B) i8 B9 |5 j2 [& [( K+ V: i
放眼雪线内外，加密持续进化 $ J0 L+ w, Q4 K3 A! h- m - }5 h7 X1 P- K温度高对应无组织，温度低对应高的组织度。 9 F& M6 O8 ^' B3 R( b5 i/ o, v. I$ I/ h3 q3 L: Q) d! q
加密市场现在的温度非常高，对应无序的熵值也额外的高，在香港的共识大会后，风行数年的小作文和 Meme 一起消失，代表着圈内人找不到共识，只剩下 KOL Agent 的面面相觑，互相视为下线。 2 s. a) a$ }, R* f0 S. a: J! D! M- F* T
加密市场的亚文化正在形成，我们加密小世界的团体意识在暗流涌动，何一的 BOSS 直聘映射行业的自我整理，外界对此默然无闻，力量的积蓄时刻代表出圈前的蓄力。 0 ~8 U7 I1 j: ?/ I; r! t0 u) J+ f9 h, }3 O4 L( f
本轮周期，BTC/ETH/SOL 接续性无力，10 万的 BTC 化身八字守门员，ETH 全场梦游，刚开始内部整理，SOL 反而是最正常的，无非是发币集团取代了 FTX 和 Jump 阴谋集团。8 L. i! d! D9 h$ O2 `( a
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真正的未来显然不在公链和 L2 的争夺上，而是在稳定币的对现金的吞噬，唯一的问题是，稳定币 +SOL/Tron/EVM 系公链能在多大程度上取代各国的小系统。& d* @) ~: u7 I, s5 k% A. @ C R
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图片说明：各国现金消亡预测' {' {: l O& B9 {+ F4 M
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图片来源：Voronoi* _, q( y0 w3 X$ y8 Z
' ~! ?! \- r& [, G i7 X6 |7 V天朝的现金已经绝迹，但是微信和支付宝才是主流选手，Infini 等任意 U 卡都无法取得境内银联发行资格，必须受到个人外汇管制额度的限制，即使 HyperCard 等产品借到老挝推出银联 U 卡服务，依然不能和国内银行产品等同视之。 9 E% F# H- [6 i % ]: c, v3 G1 v Y( _而印度、巴西和尼日利亚等人口大国，确实在快速的无无现金化，但是都并非是稳定币在占领市场，这部分市场被当地央行、银行和 Fin-Tech 公司迅速分割，留给稳定币的只有残羹剩饭。 ) Z; y; s. x8 F4 _: L# g7 D 8 {$ y( z' h+ z5 a% e究其根本，稳定币涉及国家主权，而现如今的稳定币本质上都是美元的变种，是美债的外在形式，任何有一定追求的国家都会抗拒美元稳定币，除非是萨尔瓦多和柬埔寨等事实上或法律上美元化的小国。 + L& ^5 j$ {: @. {& J 7 ~3 [0 m- j; A8 P. n$ [! ~ ' |5 A0 `1 h; }1 H0 i1 X图片说明：Nigeria“s timezone maps perfectly to USDT activity on Tron+ G. R. @0 l; X# \) O( A
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图片来源：Dune/catlover1337 a! J$ d0 k% A: J6 Y2 h8 @6 U - D& h- Z1 H3 g y7 V. i或者说，稳定币的市场分为三种，第一种是中、美、印度和巴西，稳定币只是一种边缘的金融产品，第二种是美元化的小国，稳定币比美元更为便利，但是市场尚未完全打开，仍然需要 Visa/MasterCard 的渠道曲线入局。第三钟就是尼日利亚、土耳其等中等国家，币制混乱、通胀高企但是又有一定的国家能力，导致稳定币既有很大的应用市场和真实需求，但是无法彻底主流化和合规化。 7 F j! f7 W2 x9 _! Z' {# N& M% h" |
正如特朗普同时针对积极和消极情绪，稳定币的最大好处就是稳定，相比于需要通过币价来证明价值的加密货币，稳定币的需求已经真实扎根。 " P Z* m" P) t9 x0 o$ `3 ^1 {0 r( A U5 ?: \
正如 Paypal 等在世纪初通过先无门槛揽客、守住既定市场、再合规完成上岸三部曲完成了对卡组织的奇袭，现在的加密货币也正在经历这个过程。+ t! M6 c# P5 h1 N, o
; y T& h- O3 J' |而且，BTC 和 ETH 已经完成了用户教育的初始化阶段，BTC 从无到有证明了网络效应的可行性，ETH 将网络效应放大到数百万真实用户，TRC-20 USDT 稳定币在全球确有日常真实用户。 " z) w3 O1 b# T# |( v1 O. N/ T/ \ 3 q9 A& n) Q% W4 Y- n不可避免的是，在加密领域被全球数亿人使用之前，空喊 Mass Adaption 是没有意义的，否则就不会有世纪初的 COM 泡沫，请相信我，当时 Web2 的投机性并不比现在弱，而直到谷歌建立起广告系统，才给整个行业的价值找到了现实逻辑支撑。! I7 ^+ p) a$ [2 b" |3 [5 Z# c% B
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逃避单点概念，拥抱群体智能 % I2 g5 ~. ~0 p% u. y . T2 ` g2 n) U" z之所以大篇幅论证稳定币，是因为目前阶段的公链和 DeFi 已经发展到瓶颈期，Solana 的 Firedancer 升级完成后，Solana 2.0 和 ETH 2.0 就是目前最快和最稳定的两条链，足够满足大多数用户和开发者任何需求。8 T; h0 b% ?$ n' U$ M% T6 P) l4 C
. G+ {* R8 v/ J. m4 F6 D只有稳定币才能将加密货币的网络效应扩展到极致，区块链其实并不需要讨论如何实现外部性，只要人够多，自然会诞生群体应用范式，从蚁群、蜂群到人类部落和城市文明，都在证明群体智能的真实。 0 l, M- q- g8 K2 p$ Z4 J; B9 _* {5 T. z5 [; ]
当然，这里存在一个悖论，我们无法探索所有稳定币主流化的可能，但如果你不探索它们，你就无法知道哪种可能值得探索，目前，其实可以约化为纯链上采用和链下真实场景之争。* d8 s# ~( A' c0 j/ l
$ O+ k& U0 \+ B2 w( I- [7 L8 J. z* F4 E+ O这个问题无法讨论出答案，但是有一个道理很有效：只有把产品当作服务来做，才能取得最佳的效果，以 Deepseek 为例，我见到最精准的评论是：‘Deepseek is a feature， not a product．’% i5 U! z% c7 s. ]! l
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我给一个区块链的版本，我们不需要关注公链、Uniswap、币安的动态和技术进步，我们关注的是他们和世界上每个人的联系，为什么币安取得如此巨大的商业成功，是因为它真的有 1 亿以上的加密用户，他们可能不是链上用户，但是他们的存在让币安的网络效应无比接近传统互联网企业。7 ~/ D. ?/ m* U! a f" Y5 d' Z( B
& p) }' D g3 |- {唯一的问题是，我们要在不知道稳定币具体该怎么扩展的同时，在实践中找到稳定币可行的推广和应用场景。- ^7 ?, S; _/ N3 N
9 A) q) L1 l! C! U比如，在监管裂缝中，稳定币需要以反脆弱性完成原始积累，利用灰色地带的无序，解构传统金融的秩序傲慢，暗流总在高压屏障外找到渗透路径，合规反而不是优先考虑的突破口和拿来卖弄的噱头。" g/ [8 }" q4 I- B
+ w" s+ w$ ]5 I. y而要在阳光地带重构支付生态，则需直面既得利益者的铁壁，技术效率只是入场券，真正较量的是制度博弈的耐心，当监管成本本身已成护城河，颠覆者要么等待旧秩序的代谢裂缝，要么在边缘地带用毛细血管般的渗透力，将革命伪装成改良，一如 Paypal 对卡组织，现在就是稳定币对银行。) X* i7 w% h9 r9 e* L6 W
: V+ `* H ], m: ~# n" ` U稳定币正站在这个十字路口，黑产的成功恰是其原罪，而洗白的代价，或许是向西边的太阳特朗普的规则低头。 0 Q. @5 I1 F* Z, Z$ X) A! c9 n8 Z* N v5 A
在思想上的每一个时代，都会有某种思考风格趋于成为文化生活的共同尺度，加密货币和技术、思想方式一定会成为这个时代的标志性特征。5 w# a3 k& D8 w6 Z- J9 I3 n