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看到好多冻结问题(我自己也是)上网找了点资料分享一下
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1#
一、YHK冻结
* [" V+ ?! C! ^! c
8 j! [$ G' ]6 Y% w0 ]在场外交易过程中,区块链资产卖家须牢记核对打款人实名信息,忘记核对实名则有可能收到不明来路的资金,致使YHK被冻结。如果YHK已经被冻结了,应该如何处理呢?
7 u, r* e7 g- j" ]* K* R3 ]5 |/ \0 U2 Z0 Y' m, e
首先要在工作日联系开户YH,咨询以下问题:
' A. Y8 s# j: b4 Y, c0 Z
8 D" i  i  @/ D+ {  K" EYHK冻结方式属于哪一种?
# `- v: T. L  i; W+ }2 m6 R4 IYHK总共被冻结多长时间?
5 }( j+ b9 h+ W; ~冻结机关是哪里?6 M$ b- O7 h; {6 ^: M
通常YHK冻结包括以下 2 种情况:YH冻结和司法冻结。7 C! C3 w2 G, ]0 E
+ w5 t# r5 ~& Y3 K- D! W: F
YH冻结,又分两种情况:6 i6 j& o3 E' o! H' M

6 b; v* p' v3 q$ w% a6 B( n8 X5 tA、YH转账系统冻结- g$ L1 y7 _4 M; x: |
$ x& K* @- ]: S3 A" }9 R6 O0 P
冻结原因:
/ P3 _; Z8 f! e! Z9 ~, T! O+ g
a)某些国家和地区的YH,不允许YH账户参与数字资产交易(例如由于转账时备注了 BTC、ETH、USDT等,导致YH的风控系统监测到),所以当出现账户涉及数字资产交易时,则会被YH冻结或者暂停部分交易权限;
+ z! f8 ^5 E* o4 v5 D+ z$ P' H$ Lb)或者因为此账户的行为,如深夜大额转账、频繁与多人交易、卡里长时间没有余额等,触发了该YH的反洗钱系统。( `- x: L9 [/ O. g9 C5 R8 l
一般而言,YH不会直接冻结YHK,而只是会限制您的非柜台业务或者是“只付不收”,也就是暂停您的部分交易权限。& T$ s$ O' _  R' N& M% [

+ s) k( c* }, I/ n! ]- V+ n解决办法:( g. C; p# U+ P  @( A" L% r

2 w7 n- u8 |4 ~$ ~( M# H联系您的开户YH,带上YH要求的材料(一般是解释资金往来的原因),配合处理就行。通常三个工作日内会解冻。* u3 q6 q& ~, N# p

: a0 C! m9 U8 o0 T* z3 c7 o8 Y如何防止?: j: w) o9 I1 b9 F& W  G3 \
/ g$ }5 _  n# a& Y3 p" }( L  W
第一,在和买家交易的时候,提醒对方不要备注 USDT、BTC 等敏感字眼。. I4 d4 i2 E+ U3 U, q5 n) |
第二,不要仅使用一张YHK,可多准备几张,每隔一段时间换一张。- |8 o5 L# k6 x$ I
B、司法冻结
- F6 m6 Y2 H& ^, U0 X
  t: a9 ?% G4 v- x- u& d( \冻结原因:司法冻结的逻辑,按照各国的司法程序不同,有所不同,但是大致都是类似的。
7 n1 G$ n( @) L9 j  v
: l# }# A- |. q9 y) V通常不是您收到了有问题的资金,就立马被冻结。您可能会因为 1 个月前的交易被冻结。0 K* f9 g% P3 a* z* s, Y

* }* S, ^& ^8 B4 {0 M, i不过一般而言,是因为几天之前的某笔交易被冻结。这笔交易可能是一笔电信诈骗的钱,经过几次倒手,然后到达平台。当被骗者向GA报案后,会沿着资金的转账路径,几乎将同一条线上的卡都冻结。
; l5 ^9 l" h: u+ R3 k
8 y& ]. H! j9 k9 t" z0 O7 f3 f司法冻结的情况两种:
; C) v- v3 r1 x7 b* m. F
1 S) n) [! y2 \0 q$ s1、警方临时冻结, o2 N/ J* c% V; H4 O. R
0 u$ l' y4 O2 G
通常冻结 36 小时-72 小时,且您不是直接接受黑钱的卡。% B$ [3 f1 p" i& U

3 M6 y9 M: f' A处理办法:耐心等待,配合警方调查,在两三个工作日内,到期会自动解冻。
$ Y0 Z5 Z$ U( T7 d, t8 G$ ?& h6 W
/ Y* C9 g2 A/ {! f1 x2、警方提请人民法院冻结
' a2 f  |% W, p( Y. j: \, J0 n$ ?& r( c. B0 J# Z; ]+ y" [
通常冻结时间在半年到 1 年之间,也可以延长冻结期,直到结案或者撤案。; `) N3 s, X$ p) p) e

) X# j! M  c8 e6 W1 \+ V* p5 Z处理办法:
3 ^  ]& q1 F0 @
8 q/ s9 D. L+ T( Q7 e尽快联系冻结你所在地的GA局,带上近期交易证明,YH打印的流水(一般半年的流水)盖公章。然后请警方提供您的哪笔收款,导致了您被牵连。然后按照当地警方的要求,提供相关材料。" B0 {, o0 L) G3 s; z( |2 |
% }0 l' z! a. I" N2 \
当以上材料提供给警方,一般一星期左右会解冻(这个每个GA局的规定不一 样,有的是给了资料就能解冻或者解冻部分资产,有的是必须结案才能解冻)。
' h9 y; o) x4 w  j4 L$ }; T1 f
, m0 z6 F% t$ a- o3 N1 @8 J在法律意义上,如果您真的没有参与电信诈骗或者洗钱,而只是因为售卖数字资产被冻结,那么您应该是属于被牵连的善意受害人,建议咨询相关律师处理。
5 z) s1 [: q: T* l# v- U: g' @( P  |
特别提醒:8 w& i5 V+ l' o; K& R+ ^, e
# r& b2 `9 G% d' @; O
被冻结后,联系开户行或YH的电话热线,需要得到三个信息:冻结期限、冻结方式(YH冻结还是司法冻结)、冻结机关。
- D% K* \7 Q8 R% X: S. D5 P2 _/ a" u
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50#
感谢朋友你的分享了的啊
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49#
感谢你的分享呀,对大家有帮助 的
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48#
还是要谢谢分享的很久没看过了
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47#
最近感觉冻卡的事件又多起来了
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46#
谢谢楼主的分享,还是要小心呢
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被冻结了,也只能简单的打听下原因,然后等。
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44#
感谢你的无私分享的哦。
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43#
谢谢   lz 的分享
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42#
了解一下,还是有点用的了。
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41#
现在YH冻结范围越来越大了,很多正常交易的卡也能被冻结。
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40#
老哥的分享还是很有道理的
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39#
这个东西要认真 看一下才行
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38#
说是这么一回事的了,可到了YH还是没法交代流水频繁的问题啊
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37#
这方面的信心是应该多了解一点
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看来我碰到的这几次都是警方临时冻结了
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35#
直接去YH柜台上能够问得明白
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