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标题: 聊聊冻卡风控的一些流程细节（转载） [打印本页]

作者: 小邪 时间: 2022-12-6 11:25
标题: 聊聊冻卡风控的一些流程细节（转载）

很多人都担心风控问题，但其实作为一个散户，你完全不用担心这个收款问题，只要你不是做币商，每天频繁的使用银行卡收付款，那么你兜里那点散碎银子，不会引起银行风控的。银行卡的风控在银行端叫暂停非柜面业务，首先你得明白什么是非柜，为什么要非柜你，你要懂得这个原理后才能知道如何避免。

也就是说这只是银行的数据模型发现了你的异常行为，大数据筛选出来的，他也不会来查你，天朝一年会发生345426000000亿笔银行卡交易，大约每天有十亿笔，银行有一套非常复杂的反洗钱算法，每天可能都数以几十万笔的交易会触控到这个算法的警报。

这几十万笔交易就会被上报，但是这里面绝大部分仅仅是上报而已，每个都查是不可能的，不现实的，而这几十万笔交易大部分也都是合法的。

所以差不多是这样啦，这篇我是别的地方看到转载过来的，感觉挺有意思的。

作者: 万千梦想 时间: 2022-12-6 16:45
知道了原理也规避不了，对方的钱干不干净你并不清楚

作者: benlau0214 时间: 2022-12-6 17:06
怎么就是知道的是那么多的哦

作者: 带笑颜 时间: 2022-12-6 20:01
那咋，那么多的朋友卡都封了

作者: 如梦的生活 时间: 2022-12-7 10:56
那也是要好好的规避的了

作者: 稳如哈马比 时间: 2022-12-7 11:14
反正卡被冻结了还是很难受的啊。

作者: 小邪 时间: 2022-12-7 11:44

benlau0214 发表于 2022-12-6 17:06. `7 G, P3 a9 ]' |) H$ M
怎么就是知道的是那么多的哦

都是看别人分享的，我转载过来而已

作者: 当你老了 时间: 2022-12-7 14:30
动卡风险太大了，所以要多多注意的！

作者: rainwang 时间: 2022-12-7 17:25
反正我是不频繁用卡，也不大额进出，我想是没问题的

作者: 赚钱小样 时间: 2022-12-8 11:03
没有想到全法交易也要上报的呀

作者: 德罗星 时间: 2022-12-9 13:44
真的是不知道怎么办了的哦。

作者: linhao2016 时间: 2022-12-9 19:23
现在真的是很容易被冻结的了啊

作者: 超级球迷 时间: 2022-12-10 00:55
这个说是这样的呢，但是实际真是不容易的了

作者: 爱美的女人 时间: 2022-12-10 11:27
这些细节也是会有帮助了啊

作者: 屡败屡战 时间: 2022-12-11 20:21
现在冻结银行卡的频率好像没有那么高

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