许多人收到陌生人汇款导致银行卡被冻结，去解冻的时候就需要退赔涉案金额，这样叔叔才给你解冻银行卡。
在币圈卖U收到赃款的情况太常见了，刺客已经见怪不怪，生活中也有很多人被无辜冻结，比如外贸、外汇投资、连正常开店、二手车等有可能产生大额交易的实体店铺都有人捣乱了。
* _% {% U& J6 V0 y对的，其实防止银行卡冻结很简单，不要和陌生账户产生任何的资金往来，看起来很简单，做起来就很难了，因为你的业务需要，必须产生资金往来，那就需要做到把陌生账户变成熟悉账户，也就是大家说的背景调查，KYC，和熟悉的人产生交易行为就行了。
7 x5 S! o% c3 N$ f2 o* z: G& @那么退赔的法律依据是什么呢？
& r6 o, \5 K$ @, c按照公安部五局（刑事侦查局）下发的《关于办理电信网络诈骗案件中进一步严格规范适用资金冻结措施的通知》的要求，在有权机关冻结你银行账户的同时，根据《中华人民共和国刑事诉讼法第二百四十五条、《中国银监会、公安部关于电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还的若干规定》之规定，如果你的账户收到被害人被骗的钱款，是需要退赔给受害者的。
9 B4 r! t: B8 W- D s但是你退赔后产生损失，是可以去当地公安机关报案，依据相关法律规定依法处置,所以，你退赔的金额是有可能拿回来的。
所以，当你卖出你的资产（包含数字资产、实物资产），是可以另案起诉（刑事控告）打给你黑钱的那个人，让他返还你的资产。
这里面又要涉及到管辖权了，实体商品还好，去你当地派出所报警就行，但是数字资产很多地方不予立案，你就可以约定管辖权为香港仲裁机构，到时候去香港起诉就可以了，拿到判决书在申请内地执行。
2 p& E- p$ k% S/ O# i9 n也可以约定对数字资产纠纷交易友好并且能立案的地区管辖，这就需要你自己实践了。
' o. Y1 k: H- M# C: N+ K- m. @所以不要乱和陌生人交易，也不要贪图几分钱利润卖所谓的高价，有的人只看价格，却不算总价，我就打个比方你有一万U（73000元），卖所谓的高价3分钱，其实也就300块钱，你为了这300块钱卖出高于市场价的单价，承担的风险确是10万-30万的风险，你觉得划算吗？
. W# h5 M0 Y6 \' u3 b: u6 X" B为什么会花这么大的代价呢？第一就是退赔解冻账户，第二就是要被列入管控，惩戒和两卡人员，这个解除基本上你是办不到的。
时间成本加上经济、交通成本，20万真的不多，因为你这个过程做不了任何事情，去上班办理工资卡、贷款、出境都不行，基本上社会性死亡。
22301 发表于 2023-10-6 15:136 O z. N' O3 x; z% m) `1 v) e
涉案的钱就是不干净的钱了啊。
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