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啊越来越多的小伙伴来问刺客，我就一打工的，遇到牛市赚了点，我也知道卖给刺客你不会冻卡，那么我就是工资卡，一个月几千块钱流水，一下进来几十万会不会被银行风控啊？
. M) r4 \0 z8 I! y+ x卖U给你是不是少量多次交易为好？
. O- [& S, S2 j8 @6 f% h. QWD收款是不是一定会被冻卡？ 1 t$ S% `6 C# S" |) T
其实作为一个散户，你完全不用担心这个收款问题，只要你不是做币商，每天频繁的使用银行卡收付款，那么你兜里那点散碎银子，不会引起银行风控的。
3 Z7 L. g: |: k+ N7 Z银行卡的风控在银行端叫暂停非柜面业务，首先你得明白什么是非柜，为什么要非柜你，你要懂得这个原理后才能知道如何避免。 0 I9 P/ t @; P, j( D) n6 x3 \
昨天刺客一个粉丝的卡正常使用也被非柜了，我们来看看他的流水，平时就是点点外卖，打车、共享单车、滴滴等，为什么会被风控呢？ - p" |8 U% v0 u( x! v
注意看流水，进来一笔钱（正规公积金）马上转到了支付宝和还款，还有就是微信提现的，马上又充值到支付宝和转账，不留余额，所以被风控了。
: F0 k( z" |5 x, Q3 |# G这种很好解决，直接去银行柜台就能解开了。
% z5 c4 F% G0 C/ t也就是说这只是银行的数据模型发现了你的异常行为，大数据筛选出来的，他也不会来查你，天朝一年会发生345426000000亿笔银行卡交易，大约每天有十亿笔，银行有一套非常复杂的反洗钱算法，每天可能都数以几十万笔的交易会触控到这个算法的警报。 8 r5 Q4 d4 p/ y, r' D& d& F
这几十万笔交易就会被上报，但是这里面绝大部分仅仅是上报而已，每个都查是不可能的，不现实的，而这几十万笔交易大部分也都是合法的。 $ B1 c) S- u# q' t$ ~ H
什么行为会导致这些风控？每天全国各地几百个人给你转账过来，你收到后又一笔转了出去。 / W) H, g* U5 O# {+ L4 J4 p E
（收款卡触发分散转入，集中转出风控） * m# ]: `" {/ L6 m
你收到一笔大额汇款，几分钟内又给全国不同地区的几十个人转了出去。 & i1 _6 L6 t' e2 u3 s
（付款卡触发集中转入，分散转出风控）
5 W4 d* o" s$ B9 F) @2 K; T1 h0 {$ R你害怕冻结，每次收款前都发个红包测试一下卡。 $ R' U/ x, i, |( d: `% \8 }
（触发大额交易前小额试探风控） ; B- F7 s; s( S; c
所以，散户在确保安全的前提下卖了U过后，最好的办法是不要动资金，正常日常消费即可，没有人会风控你。 ! F- ~, m2 w: B. r5 K
那你WD为什么会被冻卡呢？
& S! _0 L1 ?3 J* N& Y0 x其实不是说某种行为就会冻卡，只是说这个行为的资金是什么性质的才会导致你冻卡。 1 K3 d: @0 {4 y' E% ?% @" t
为什么WD的资金百分百冻卡呢？那就是因为WD的资金百分百是电诈资金。 ( {% ~! m6 e: g) K+ N, B: G
你要搞明白这个逻辑，才能去规避。
& @ e! v' x# U0 O) o: v* j' l- K你在平台上挂着提现账号提现，电信诈骗的人诱导受害者把钱打给你，你的钱到账了，以为是你提现成功了，却不知道是受害者的钱直接打到了你的卡里。 ; i9 P- I1 m# L% i: Q. i
所以这样才导致你的银行卡被冻结的。
* Q! W1 V6 t& |6 {$ S) ?同理，炒币的资金为什么大概率会冻卡？
. u% k) y( d0 e+ H B8 c也就是和WD相同的逻辑，受害者的钱转给了诈骗者，然后通过数字货币进行了购买等操作，把不干净的资金转移出去，而不知名的你，卖掉你的数字资产后获得了该资金，从而导致整个交易链路所有账户被冻结。
( \4 ^5 b f0 e* F( z2 m但是这种资金因为又过了币商等手里，没有WD那种一级卡涉案那么严重。 / |( Z# Y/ q) E: C
一级卡涉案基本都会被按头，也不会给你解冻，还要被划扣，所以大家一定要安全交易，珍惜自己账户，认真筛选交易对手。 9 O0 z1 E3 o& k
找到绝对安全的交易方法在交易。
. ] N i4 Y5 z+ f% d3 m |
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方法最后一段话觉得是实在的,但是在我面前就难以实现,毕竟运气太差了。 |
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如今的YH卡还有几个是不那么容易冻结的啊~ 全部都一样的！ |
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这种日子用卡都容易遇冻结，奉劝你还是少数使用卡吧~ |
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