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啊越来越多的小伙伴来问刺客，我就一打工的，遇到牛市赚了点，我也知道卖给刺客你不会冻卡，那么我就是工资卡，一个月几千块钱流水，一下进来几十万会不会被银行风控啊？ " R$ b* L+ `- |0 g. Y1 i: f! x6 |
卖U给你是不是少量多次交易为好？
& K/ G$ k7 c$ r0 vWD收款是不是一定会被冻卡？
+ l: J) i- E B: m其实作为一个散户，你完全不用担心这个收款问题，只要你不是做币商，每天频繁的使用银行卡收付款，那么你兜里那点散碎银子，不会引起银行风控的。 % g1 d2 ]6 |& D, t' z* {5 K/ `
银行卡的风控在银行端叫暂停非柜面业务，首先你得明白什么是非柜，为什么要非柜你，你要懂得这个原理后才能知道如何避免。
, ]. Z" w. `% x7 N/ m* Z昨天刺客一个粉丝的卡正常使用也被非柜了，我们来看看他的流水，平时就是点点外卖，打车、共享单车、滴滴等，为什么会被风控呢？
' x9 ~" q: l. \3 l注意看流水，进来一笔钱（正规公积金）马上转到了支付宝和还款，还有就是微信提现的，马上又充值到支付宝和转账，不留余额，所以被风控了。
: x' a+ b! U1 G8 Q, M; {6 _这种很好解决，直接去银行柜台就能解开了。 + D* Z$ b1 ^- o6 a' E! {; |( W0 g
也就是说这只是银行的数据模型发现了你的异常行为，大数据筛选出来的，他也不会来查你，天朝一年会发生345426000000亿笔银行卡交易，大约每天有十亿笔，银行有一套非常复杂的反洗钱算法，每天可能都数以几十万笔的交易会触控到这个算法的警报。
3 j: g. r+ `% R' \, E; E( `这几十万笔交易就会被上报，但是这里面绝大部分仅仅是上报而已，每个都查是不可能的，不现实的，而这几十万笔交易大部分也都是合法的。 2 Z h, @ Z4 h/ n) [
什么行为会导致这些风控？每天全国各地几百个人给你转账过来，你收到后又一笔转了出去。 2 @( M3 j1 J! q
（收款卡触发分散转入，集中转出风控）
0 K% z( e/ O2 v$ }6 Y- t- \: _你收到一笔大额汇款，几分钟内又给全国不同地区的几十个人转了出去。
% r) v$ e, W0 C5 ^5 ~3 W（付款卡触发集中转入，分散转出风控）
& D& S0 ~$ a( L# h' H你害怕冻结，每次收款前都发个红包测试一下卡。
7 ^3 Y9 ?! B2 ?5 S! V（触发大额交易前小额试探风控） ' ?. e8 F- O8 ^& c% ~* d2 ^; f
所以，散户在确保安全的前提下卖了U过后，最好的办法是不要动资金，正常日常消费即可，没有人会风控你。
( ?) }- }# ?! K: c6 h' j那你WD为什么会被冻卡呢？ $ u" ?% }& f$ ]
其实不是说某种行为就会冻卡，只是说这个行为的资金是什么性质的才会导致你冻卡。
" V' s B' U/ a& |* h/ t; }为什么WD的资金百分百冻卡呢？那就是因为WD的资金百分百是电诈资金。 ; A5 d& R; D- H& Z4 d! Q
你要搞明白这个逻辑，才能去规避。
( L+ ]8 n, ~6 T- l; z$ [你在平台上挂着提现账号提现，电信诈骗的人诱导受害者把钱打给你，你的钱到账了，以为是你提现成功了，却不知道是受害者的钱直接打到了你的卡里。
0 s& g; U* g6 ?$ w* R* S! C6 `3 R所以这样才导致你的银行卡被冻结的。 2 T: A" G8 r/ k/ {
同理，炒币的资金为什么大概率会冻卡？ / U2 W7 k: j. {! J) N, _9 B
也就是和WD相同的逻辑，受害者的钱转给了诈骗者，然后通过数字货币进行了购买等操作，把不干净的资金转移出去，而不知名的你，卖掉你的数字资产后获得了该资金，从而导致整个交易链路所有账户被冻结。
& c; |* ^, g) P但是这种资金因为又过了币商等手里，没有WD那种一级卡涉案那么严重。
! x# I X2 X f一级卡涉案基本都会被按头，也不会给你解冻，还要被划扣，所以大家一定要安全交易，珍惜自己账户，认真筛选交易对手。 9 ?3 |5 y1 C" n8 G2 V" M0 s
找到绝对安全的交易方法在交易。 8 {* Z, j; u$ j9 C$ I
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方法最后一段话觉得是实在的,但是在我面前就难以实现,毕竟运气太差了。 |
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如今的YH卡还有几个是不那么容易冻结的啊~ 全部都一样的！ |
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这种日子用卡都容易遇冻结，奉劝你还是少数使用卡吧~ |
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