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[虚拟币交流] 高盛交易员公开 8 大投资心法:4%法则、资产配置术、何时再平衡?(转载)
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1#
8 m' }, N6 q. t# p8 o% B5 i

$ z: ~7 Z! q; W# Q) C) f
( U% e* ^  ^3 d4 Q& B8 C一位专门在推特分享加密货币、股票投资消息,自称曾在华尔街巨头高盛集团(Goldman Sachs)就职、拥有 14.5 万追踪数的推特帐号 WOLF,在昨日分享了多个他多年来依靠的投资守则。以下为动区为您做整理补充4 Q" `0 ]3 j6 d1 c: j
% g9 s5 ^- X( j& [' ]
1)4%法则* G8 Y* v0 |) Q7 f! e( g* l3 Q
你应该达成每年可以从投资组合中获得 4% 报酬的目标,让你永远不会担心会用完钱。
* H# y3 v3 h& Z1 F* `7 O5 T  a. C9 J  R$ x8 h/ L
举例来说:如果你希望每年可以有 60 万维持生活开支(每月 5 万*12),那你就应该先累积 1,500 万元的投资组合。) b/ |( @6 w9 i, N7 K- p

! D* a) C- k6 O有人说应该是 3%、也有人说是 6%,但目前主流是以 4% 计算。
, i+ b" S- r! d/ O. ]; w; W1 a& g7 h$ q! y  [# G3 j4 _; s
2)72 法则* D; o# m0 A2 r! M
如果你现在投资了 100 万元,需要多久时间可以翻倍?有一个快速的公式:「72 / 年化报酬率 = 本金翻倍年数」。
2 j$ Y3 L) n1 M5 s6 G$ }! r, }9 X  S8 @8 w
据例来说:如果你当前投资年化报酬率为 8%,那 72/8=9,代表约需要 9 年的时间让 100 万元翻倍。
4 l% t$ z- Y. E6 z8 ~2 b
3 p2 u2 m  [; v6 k# H, v, a" w另一种衍伸运用则是,如果你想知道假如 10 想翻倍,需要多少年化报酬率?那就将 72 / 10(年数) = 7.2(年化报酬率)。也就是说,你需要 7.2% 的报酬率,才能在 10 年内将你的资金翻倍。
: A& E+ K: G- q2 |9 U% y1 w; @) p0 i  h
3)多少比例投资债券?/ X8 z" [9 Z5 Z3 F) ^
投资组合中适合在债券分配多少比例?传统上会说依照你的年龄,分配债券百分比。" ^% R9 o' E2 z4 b" Q

. K0 X" b- y7 e% M举例来说,假如你是 30 岁,那你的投资组合中,债券适合占比 20%。但 WOLF 认为这太保守了,即使对保守型的投资人来说也是如此。4 ^2 m4 a; J% I8 ]6 L" ?- H, e" A& z
  e- J) `' ?* |
所以他建议,如果想在你的投资组合中加入债券,可以将 120 减去你的年龄,再进行绝对值换算。
" r* G0 o  t% ?" J3 A" D5 u
( L% ~. Q/ x0 r; {6 ?1 Z7 u4 [1 A3 j举例来说:
4 l* W+ n+ ~/ X" Y) s, `6 m0 e
$ P2 d- a/ ?: q/ d. j如果你现在 30 岁,120 – 30 = -10,那就可以投入 10%。
7 L/ |1 U' y+ k6 g2 o/ A' y; K9 p9 K' X& f
如果你现在 50 岁,120 – 50 = -30,那就可以投入 30%。: e% y5 x5 r6 S0 W* ^8 G
& W, P9 {/ e  h2 k/ C
4)5 / 25 法则
+ m! f0 i9 g" M  I2 y& d如果你的大比例投资组合,增加或减少了其规模的 5%,那么就该重新平衡。: @3 ^7 e" _% e3 p& j5 J# f
9 D2 G+ ^7 B8 }! O. _0 R
如果你的小比例投资组合,增加或减少其规模的 25%,则么就该重新平衡。
# V% R" i; G0 P6 _; P, Q  S$ m. B0 `
5)7 年法则! `" `2 v" B& Q4 u7 Z% [
如果你想保守一点,请不要动用你预计在未来 7 年内需要的资金。
. W* v1 N; V3 @- D1 j/ q/ |1 P
8 c+ a$ n3 y. V- d如果您想更积极一点,请不要投资未来 5 年内需要的资金。) [1 C" G( r7 `+ h: }; \* i9 U; O

$ O: L- R5 L$ i6)维持股市平均回报率3 J: j2 ^) S( C$ Y
平均而言,股票市场在其生命周期中每年的报酬率约为 10%。. R. R$ _/ y# P8 t. u: [4 F( ?+ H
; H$ F; h3 T: B) O, W7 T
如果你偏向积极进取的投资属性,那目标可以设为 10%;如果你想更保守一点,则可以预订为 8%;另外别忘了计算通货膨胀的影响。$ K$ n  }9 J4 O" V; M3 D1 {
8 q3 J8 N+ Z4 I
7)5%法则. u/ ]  R! e; g1 `( J5 y0 }
请不要让任一支股票占比,超过你投资组合中的 5%,将您的净资产与单一家公司挂钩是有风险的。( _/ c; q# D- u0 h# A# A  w: N

1 [  W, c0 V: {请限制在投资组合的 5% 以下来对冲风险。' l/ W; M# a0 g

; S( j, H& e: v# B3 D4 l8)10/5/3 法则
7 e! \$ N, J8 N! N5 P6 l股票、债券和其他现金等价物的长期平均年回报率,可以依照下列年化报酬率作为目标。2 f5 s* {% p9 z! A" B; I2 h5 s

; W) _* G! z8 @6 P& a– 股票:10%
0 G9 ]' g# ?: v0 z+ v+ v$ z– 债券:5%
# }5 S& w) N5 T– CDS(贷款违约保险)、HYSA(银行储蓄帐户)等:3%
$ |3 K2 }2 r5 o9 l& ]  g( t. J9 Y7 X2 h! M  D$ e
小结* S) P5 u1 N5 Q
虽然上述法则的年化报酬率,在 Web 3 世界里并不是那么难以达成,但加密世界也比较容易发生骇客攻击、或是如 FTX 这样中心化平台倒闭的风险,投资者务必要做好资产安全管理、以及投资组合分配,以分散风险。6 l1 V/ p3 O: E) k

$ y2 a# [. t8 p- c7 k0 W7 l4 W! M& N

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2#
是必须学习一下的事情的哦。
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3#
公开的人人尽知心法,就没有啥意义的了
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4#
慢慢理解吧,看见这样的文章头疼
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主题回复处广告图案-天策传媒
那是来慢慢的了解一下的了
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喜欢搞投资的可以看看这个帖啊,多少有些帮助的!
# P! j, D$ G8 k9 s8 i! D9 q
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不是很懂,又是法则又是技术,老司机啊!
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这个我是一点也看不懂的了
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等我有钱的时候再去学习了
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怎么可能是会有平衡的时候啊
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这方面的东西很值得学习
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